피델리티 주가 (FIS) 주가 전망 및 정보

피델리티 주가 및 전망에 대해서 알아보려고 글을 쓴다.

피델리티는 (FIS), Fidelity National Information Services라는 회사로 글로벌 금융 기술 (핀테크) 기업으로 은행, 결제, 자산 관리 등 다양한 금융 서비스를 제공한다. 최근 Worldpay 분사를 통해 핵심 사업에 집중하며 수익성과 효율성을 강화하고 있다.

1.기업개요

1968년에 설립된 회사로 미국 플로리다주 잭슨빌에 위치하고 있다. 직원수는 24년 기준 약 50,000명이고 주요 사업은 은행 기술, 결제 처리, 자산 관리 솔루션 등을 진행하고 있다. 최근에는 19년 Worldpay 인수 이후 24년 1월 해당 사업부를 분사하여 Worldpay Holdco, LLC로 전환했으며 FIS는 약 45%의 지분을 보유하고 있다.

 

2.피델리티 실적 및 재무현황

연도	매출 (억 달러)	전년 대비 성장률
2022년	97.2	+4.08%
2023년	98.3	+1.14%
2024년	101.3	+3.01%

 

24년도 주요 실적

• 조정 EPS : $5.22 (전년대비 +56%)
• GAAP 순이익 : $7.87억 (전년 대비 +67%)
• 조정 EBITDA 마진 : 40.8%
• 주주 환원 : 배당 및 자사주 매입을 통해 $48억 환원

 

3. 피델리티 주가 전망

• 현재 주가 : 77.92 달러
• 12개월 평균 목표 주가 : 88.05 달러
• 애널리스트 의견 : 22명 중 11명 매수, 10명 보유, 1명 매도

주가에 대한 긍정적 요인으로는 Worldpay 분사를 통한 핵심 사업 집중과 비용 절감 및 운영 효율성 향상 그리고 조정 EPS 및 EBITDA 마진의 지속적 개선이 있다.

주가에 대한 부정적 요인으로는 금융 기술 산업 내 경쟁 심화가 우려되고 금리 및 경제 불확실성으로 인해 고객 투자가 지연되고 있다.

4. FIS 목표 주가

애널리스트	목표 주가	의견	날짜
Daniel Perlin (RBC)	95달러	매수	25.02.12
Ramsey El-Assal (Barclays)	85달러	비중 확대	25.02.18
Timothy Chiodo (UBS)	81달러	보유	25.02.12
Andrew Bauch (Wells Fargo)	80달러	보유	25.02.12
Compass Point	113달러	매수	25.02.12

대부분의 애널리스트들은 FIS의 주가 상승 여력을 긍정적으로 평가하고 있으며 일부는 목표 주가를 상향 조정했다.

 

5. FIS 경쟁사 및 산업 전망

기업명	PER	PSR
FIS	12.2	3.87
Flserv (FI)	15.3	4.2
Global Payments (GPN)	13.8	3.5
Jack Henry (JKHY)	27.5	7.0

 

금융 기술 산업은 디지털 전환과 결제 수요 증가로 지속적인 성장이 예상되며 FIS는 핵심 사업에 집중하여 경쟁력을 강화하고 있어 긍정적이다. 다른 경쟁사에 비해 PER도 낮은 편이고 PSR도 낮은 편에 속한다.