피델리티 주가 및 전망에 대해서 알아보려고 글을 쓴다.
피델리티는 (FIS), Fidelity National Information Services라는 회사로 글로벌 금융 기술 (핀테크) 기업으로 은행, 결제, 자산 관리 등 다양한 금융 서비스를 제공한다. 최근 Worldpay 분사를 통해 핵심 사업에 집중하며 수익성과 효율성을 강화하고 있다.
1.기업개요
1968년에 설립된 회사로 미국 플로리다주 잭슨빌에 위치하고 있다. 직원수는 24년 기준 약 50,000명이고 주요 사업은 은행 기술, 결제 처리, 자산 관리 솔루션 등을 진행하고 있다. 최근에는 19년 Worldpay 인수 이후 24년 1월 해당 사업부를 분사하여 Worldpay Holdco, LLC로 전환했으며 FIS는 약 45%의 지분을 보유하고 있다.
2.피델리티 실적 및 재무현황
| 연도 | 매출 (억 달러) | 전년 대비 성장률 |
| 2022년 | 97.2 | +4.08% |
| 2023년 | 98.3 | +1.14% |
| 2024년 | 101.3 | +3.01% |
24년도 주요 실적
- 조정 EPS : $5.22 (전년대비 +56%)
- GAAP 순이익 : $7.87억 (전년 대비 +67%)
- 조정 EBITDA 마진 : 40.8%
- 주주 환원 : 배당 및 자사주 매입을 통해 $48억 환원
3. 피델리티 주가 전망
- 현재 주가 : 77.92 달러
- 12개월 평균 목표 주가 : 88.05 달러
- 애널리스트 의견 : 22명 중 11명 매수, 10명 보유, 1명 매도
주가에 대한 긍정적 요인으로는 Worldpay 분사를 통한 핵심 사업 집중과 비용 절감 및 운영 효율성 향상 그리고 조정 EPS 및 EBITDA 마진의 지속적 개선이 있다.
주가에 대한 부정적 요인으로는 금융 기술 산업 내 경쟁 심화가 우려되고 금리 및 경제 불확실성으로 인해 고객 투자가 지연되고 있다.
4. FIS 목표 주가
| 애널리스트 | 목표 주가 | 의견 | 날짜 |
| Daniel Perlin (RBC) | 95달러 | 매수 | 25.02.12 |
| Ramsey El-Assal (Barclays) | 85달러 | 비중 확대 | 25.02.18 |
| Timothy Chiodo (UBS) | 81달러 | 보유 | 25.02.12 |
| Andrew Bauch (Wells Fargo) | 80달러 | 보유 | 25.02.12 |
| Compass Point | 113달러 | 매수 | 25.02.12 |
대부분의 애널리스트들은 FIS의 주가 상승 여력을 긍정적으로 평가하고 있으며 일부는 목표 주가를 상향 조정했다.
5. FIS 경쟁사 및 산업 전망
| 기업명 | PER | PSR |
| FIS | 12.2 | 3.87 |
| Flserv (FI) | 15.3 | 4.2 |
| Global Payments (GPN) | 13.8 | 3.5 |
| Jack Henry (JKHY) | 27.5 | 7.0 |
금융 기술 산업은 디지털 전환과 결제 수요 증가로 지속적인 성장이 예상되며 FIS는 핵심 사업에 집중하여 경쟁력을 강화하고 있어 긍정적이다. 다른 경쟁사에 비해 PER도 낮은 편이고 PSR도 낮은 편에 속한다.